離岸基金
 
 （offshore fund）也稱海外基金，是指基金資本來(lái)源于國(guó)外，并投資于國(guó)外證券市場(chǎng)的投資基金。它的主要作用是規(guī)避?chē)?guó)內(nèi)單一市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶進(jìn)行全球化的資產(chǎn)配置。根據(jù)基金發(fā)行公司注冊(cè)地以及計(jì)價(jià)幣種的不同，可以分為：由國(guó)外的基金公司發(fā)行、募集，通過(guò)在國(guó)內(nèi)成立的投資顧問(wèn)公司引進(jìn)、由國(guó)內(nèi)投資者申購(gòu)的基金，這類(lèi)基金注冊(cè)地在海外，特別是一些“避稅樂(lè)園”（tax haven），還有由國(guó)內(nèi)基金公司發(fā)行、募集資金，赴海外投資的基金。如果投資者有移民或子女有出國(guó)留學(xué)的打算，想把部分財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國(guó)外，離岸基金將是一種合適的財(cái)務(wù)工具，因?yàn)橘Q(mào)然把資金匯到境外，可能會(huì)引發(fā)意想不到的后遺癥。

“環(huán)球財(cái)富保障計(jì)劃”
   在海外免稅國(guó)家與地區(qū)成立離岸私人公司是其中的一項(xiàng)重要方案，有助于稅務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃。其主要功能是持有外幣存款、證券投資、黃金、物業(yè)和土地等資產(chǎn)，如果配合境外成立的家族信托基金保障效果會(huì)更好。

家族信托基金
　　也是私人銀行保障客戶財(cái)富的有效方式。信托基金是委托人（客戶）將其財(cái)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移至受托人（銀行）的法律關(guān)系，讓受托人按照信托契約條文為受益人的利益持有并管理委托人的資產(chǎn)（信托基金）。根據(jù)信托協(xié)議，受托人是財(cái)產(chǎn)的合法擁有者，必須根據(jù)管轄法律與信托協(xié)議的條款管理財(cái)產(chǎn)。基于受益人擁有信托財(cái)產(chǎn)的合法權(quán)利，并須對(duì)受益人負(fù)誠(chéng)信責(zé)任，只有受益人可強(qiáng)制執(zhí)行信托的條款。
　　凱捷咨詢北美證券市場(chǎng)咨詢業(yè)務(wù)副總裁Alvi Abuaf表示，隨著越來(lái)越多富裕家庭制定“百年發(fā)展規(guī)劃”，私人銀行的客戶顧問(wèn)面臨著新的挑戰(zhàn)——其職能已逐步擴(kuò)展到家族企業(yè)的財(cái)務(wù)總監(jiān)，需要經(jīng)常性運(yùn)用諸如財(cái)務(wù)規(guī)劃、信托和不動(dòng)產(chǎn)咨詢等創(chuàng)新的金融產(chǎn)品與技術(shù)，滿足客戶日趨復(fù)雜的投資策略需求。