一、開戶政策現(xiàn)狀：

去年下半年開始，各大中國大陸銀行開始收緊離岸賬號的開設(shè);今年以來，除了中國大陸銀行以外，香港的銀行也相繼收緊離岸賬號的開設(shè)。如香港匯豐和香港恒生銀行是往年開離岸賬號最多的香港銀行，2009年下半年開始，這兩個(gè)銀行為了方便大陸的客戶開設(shè)離岸賬號，都在中國大陸各大城市設(shè)置了視頻開戶點(diǎn)，方便大陸客戶的開戶，但現(xiàn)在視頻開戶都已經(jīng)停掉了。由此可見，現(xiàn)在注冊一家離岸公司是很簡單，但開設(shè)一個(gè)賬號相對來說是非常困難。

一、開戶難的原因：

由于現(xiàn)在銀行開戶越來越難，除此以外，各大銀行都加大了對已開賬號的調(diào)查，每年都要求客戶按照銀行要求做年檢及填寫盡職調(diào)查表格，對于不配合的客戶，銀行將直接關(guān)戶。銀行的種種舉動也引起了很多新老客戶的擔(dān)憂，是否是國家開始管制離岸賬號了，離岸賬號現(xiàn)在操作還安全嗎?

其實(shí)各大銀行的管制和離岸賬號本身是沒有關(guān)系的，主要還是打擊洗黑錢，而很多洗黑錢的行為都是要通過離岸賬號來操作，所以，離岸賬號必定成為銀行首要關(guān)注的賬號;再加上前幾年，確實(shí)開一個(gè)離岸賬號非常簡單，只需要提供境外公司的一整套資料即可，這樣導(dǎo)致銀行對我們的客戶了解是非常少?，F(xiàn)在每年通過盡職調(diào)查來更加了解我們的客戶。

其次就是銀行對于過往幾年離岸賬號的盤查發(fā)現(xiàn)：已開離岸賬號中，不活躍賬號非常多，嚴(yán)重?cái)D占了銀行的資源。因此，對于客戶的選擇上提高了要求，

所以，如果您是正常做貿(mào)易生意的，請不用擔(dān)心，您的賬號只要正常操作都不會有任何問題的。

三、新形勢下，已有離岸賬號的客戶需要注意的事項(xiàng)：

1.不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;

2.避免和受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來;

3.不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;

4.如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶;

5.保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款，不要讓賬號的余額為0;

6.超過三個(gè)月不活動的賬號銀行將有可能關(guān)閉您的賬號;

7.積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格。

8.如果可以，香港公司最好每年做正規(guī)的有營業(yè)申報(bào)(即做正規(guī)的賬目和審計(jì)申報(bào))。

四、 各大銀行開戶基本要求總結(jié)：

國內(nèi)要有真實(shí)存在和在運(yùn)作的公司，需要提供國內(nèi)公司業(yè)務(wù)證明資料(如營業(yè)執(zhí)照、合同、發(fā)票、銀行流水等)，大陸的內(nèi)資銀行還需要到客戶的實(shí)體辦公室去考察方能開到離岸賬號;

三個(gè)月以內(nèi)的董事的住址證明(如水、電、煤氣單，香港的銀行需要)

對于具體的哪些銀行可以開戶及開戶的詳細(xì)細(xì)節(jié)和要求，請咨詢我司商務(wù)顧問。

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